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16/04/2016

Mon livre ‘Effectuation’ reçoit le prix du meilleur ouvrage de management

Mon livre ‘Effectuation’ reçoit le prix du meilleur ouvrage de management

20160415_110717 - smallLe Prix académique de la Recherche en Management est attribué par Consult In France (ex Syntec), la FNEGE et la SFM (Société Française de Management). Il a pour objectif de renforcer les liens entre les Grandes Écoles / Universités et les cabinets de Conseil. Plus d’infos ici: https://www.facebook.com/PrixManagement/

Des tortues jusqu’en haut: Les managers coupables, mais pas responsables du manque d’innovation

Tous les managers avec lesquels je travaille se plaignent de la pression croissante sur les résultats à court terme qu’ils subissent et de la perte d’autonomie dans leur travail. Ils ont l’impression de n’être de plus en plus que des courroies de transmission de leur hiérarchie sans avoir la capacité d’influer sur les décisions. L’entreprise devient une sorte de cascade de pression, chaque niveau renvoyant sa charge vers le niveau inférieur. La faute à qui?

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Elon Musk, la révolution technologique ou la possibilité de l’optimisme

La perfection évangélique ne conduit pas à l’empire. Cette phrase de Charles de Gaulle s’applique à Elon Musk comme elle s’appliquait à Steve Jobs. Le général ajoutait que les hommes de talent entreprenant une grande œuvre avaient rarement une vie personnelle facile. Là encore cela s’applique à Musk, comme le montre sa biographie parue en Français, que je viens d’achever. Voici ce que cette lecture m’a inspiré.

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Capital risque et investissements manqués: Pourquoi la notion d’anti-portfolio est erronée

Ca fait longtemps que je voulais écrire cet article à propos de l’anti-portfolio (anti-portefeuille) publié par Bessemer Ventures, mais la décision par le fond ISAI de publier le sien me pousse finalement à le faire. Voici en quelques mots pourquoi je trouve le concept erroné.

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Quand l’aveuglement est volontaire: Autisme stratégique et refus de comprendre l’adversaire

J’évoquais dans un article précédent la façon dont la classe politique américaine s’est fait surprendre par Donald Trump, véritable rupture dans le monde politique. Cette surprise, comme beaucoup d’autres, est entièrement auto-construite. Elle est le produit d’un aveuglement collectif face à l’évolution de la population et de son ressenti. J’attribuais cet aveuglement au manque de diversité de la classe politique américaine, qui en fréquentant les mêmes écoles et en lisant les mêmes journaux s’est progressivement coupée du reste de la population et a construit une représentation du monde qui ne correspond plus à la réalité. Mais l’aveuglement a d’autres sources, et peut, étonnamment, être volontaire.

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Mon nouvel article dans Forbes: Without An Opinion, You’re Just Another Person With Data

Mon nouvel article dans Forbes revient sur la question du big data en s’intéressant à la citation fameuse de W. Edwards Deming: “Without data you’re just a person with an opinion.”  (Sans données, vous êtes juste quelqu’un avec une opinion). L’article remet en question la fausse évidence de cette logique et défend l’idée que dans un monde de big data, avoir une opinion (ou une hypothèse) est un préalable indispensable pour tirer parti des données. Autrement dit, « Without An Opinion, You’re Just Another Person With Data ». L’article (en anglais) est écrit avec mon confrère Milo Jones. Il est disponible ici.

Homogénéité et aveuglement: Ce que Donald Trump nous apprend sur les surprises stratégiques

L’irruption inattendue dans la campagne électorale américaine de Donald Trump, clown grotesque aux propos orduriers devenu tribun populiste, peut nous en apprendre beaucoup sur les raisons pour lesquelles une organisation en arrive à ignorer des évolutions profondes de son environnement, avec souvent des conséquences catastrophiques.

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3M: 7 Pillars of Innovation

An article how one company keeps effectual while steeped in a mature, causal business.

3M has cultivated a process to stay innovative and shares it's main pillars with Businessweek.

Publication: 

9 Dragons: A Profit from Waste

Bird-in-Hand (Means)
Lemonade (Leverage Contingencies)

A Healthy Message

Bird-in-Hand (Means)
Crazy Quilt (Partnerships)
Pilot-in-the-Plane (Control vs. Predict)

A Struggle Between Efficiency and Creativity at 3M

 

A Taste for Entrepreneurship

Bird-in-Hand (Means)
Affordable Loss
Crazy Quilt (Partnerships)
Lemonade (Leverage Contingencies)
Pilot-in-the-Plane (Control vs. Predict)

Another Man's Treasure - The Agilyx Story

 
 

Barefoot Wine (in Finnish)

Bird-in-Hand (Means)
Affordable Loss
Crazy Quilt (Partnerships)
Lemonade (Leverage Contingencies)
Pilot-in-the-Plane (Control vs. Predict)

Beauty in Business

Bird-in-Hand (Means)
Affordable Loss
Crazy Quilt (Partnerships)
Lemonade (Leverage Contingencies)
Pilot-in-the-Plane (Control vs. Predict)

Bio Generation - The Story of Novozymes

13/10/2015

The One 401(k) Power Move Worth A Nobel Prize, A diploma without debt is well within your reach. Strategize a plan to defeat student loans now.

The Debt-Free Degree: An eBook From Forbes

A diploma without debt is well within your reach. Strategize a plan to defeat student loans now.

When it comes to the Nobel Prize for Economics, I’m often mystified at some of the work that wins it. Economic science is challenging.

But I don’t have any reservations to who should win the coveted prize (eventually). If I were allowed to nominate a winner, it would be Richard Thaler, the University of Chicago economist who created a major disruption in how we save for retirement and view personal finance. Note: Scottish economist Angus Deaton was awarded the prize today.

Thaler, a behavioral economist, is behind the “Save More Tomorrow” program that dramatically boosts retirement savings. This idea was pioneered by Thaler and UCLA economist Shlomo Benartzi.

The reason this idea works is that it short-circuits our bad decision making on savings. We save more because we are defaulted into a savings plan.

Let’s stay you’re starting a job with a company that offers a 401(k). Since this retirement plan is voluntary, you can elect to not save a dime, which is easy to do, but against your best long-term financial interests.

Save More Tomorrow automatically puts you in the 401(k). You have to make a conscious decision to opt out of it, which many don’t do. Not only do you put contributions on auto-pilot, you raise your contributions every time you get a raise.

In the initial research on Save More Tomorrow, employees who participated nearly tripled their savings rate. That disrupted the old paradigm of begging employees to save more. Automatic defaults work in a big way.

The reason that automatic savings work is that we are largely separated from our emotions of loss and sacrifice if we don’t have to think about it that much.

As any credit card or financial services company will tell you, once you’re in a plan, it’s hard to get out of it. Inertia rules the day because we have a hard time saying no.

Of course, you can do this with any savings plan — even IRAs and high-dividend stocks through reinvestment plans. But most people don’t save that way. They wait until they have enough disposable income and often come up short in retirement saving.

Countless studies have proven that automatic savings always boosts the amount of money we put away for retirement. One recent study showed that those who elected to automatically boost their savings rate and were auto-enrolled in 401(k)s saved more than 7% more than those who didn’t.

While that doesn’t sound like a lot, consider this: If you make $50,000 a year, 7% of gross income is $3,500. Keep in mind that you don’t have to pay taxes on contributions and it compounds tax deferred (you get taxed when you take it out of conventional IRAs.)

Let’s throw in some more carrots. Let’s say your employer gives you a raise every year of 2% and boosts your contribution by matching half of your monthly savings. You retire at 67. After that period — assuming a 7% return — you’d have $1.6 million. And that’s just starting with measly balance of $1,000, according to the bankrate.com 401(k) calculator.

Needless to say, you could save much more if you contribute more, your opening balance was higher, you work longer or the rate of return is better. But that’s a discussion for another day.

The important takeaway here is automatic contributions with compounding over time is a powerful way to save. Beyond a doubt, that strategy is not only worth a Nobel Prize, it’s a game changer for building a dignified and prosperous retirement.

Want to know more about Thaler? See my Forbes profile here.

 

John Wasik is the author of  “The Debt-Free Degree,” “Keynes’s Way to Wealth“and 13 other books. He writes and speaks about investing across the globe. Follow him on Twitter and Facebook

 

 
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